Os golpes, fraudes e outros crimes cibernéticos se popularizaram nos últimos anos e crescem dia após dia, graças à modernização tecnológica.
Afinal, com o fácil acesso à internet, computadores e smartphones, as pessoas se tornaram alvos dos criminosos.
O phishing representa uma grande parcela desses ataques, se essas ações já são perigosas para as pessoas de modo geral, imagine para funcionários de instituições financeiras que possuem acesso a diversas informações sigilosas.
Dessa forma, o grande desafio dessas instituições é proteger os dados não só dos seus clientes, mas também dos colaboradores que fazem parte da empresa.
Quais os riscos do phishing para as instituições?
A rápida transformação digital afetou a sociedade significativamente, o que fez crescer o número de crimes cibernéticos, ameaçando a segurança digital de todos.
Em uma pesquisa sobre o comportamento de segurança dos funcionários, a Proofpoint descobriu que 60% dos colaboradores de instituições financeiras não conseguem identificar corretamente e-mails de phishing em simulações.
Isso demonstra uma lacuna significativa no treinamento e na conscientização, que pode ser explorada por cibercriminosos, expondo informações sigilosas, o que pode ter consequências devastadoras para essas instituições e a sociedade como todo.
É preciso entender que um vazamento de dados, não coloca em risco apenas uma parcela das pessoas, mas todas as organizações, indivíduos e instituições sofrem com o aumento do crime cibernético.
Representando um risco ainda maior para as instituições financeiras. Isso porque quando os colaboradores de um banco ou outra instituição financeira caem em golpes de phishing, eles podem, sem saber, comprometer informações sensíveis.
Esses ataques geralmente se apresentam como e-mails ou mensagens aparentemente verdadeiras, criadas para enganar as pessoas e induzi-las a revelar informações confidenciais.
Que podem ser senhas, números de contas, credenciais ou até mesmo clicar em links maliciosos que instalam malware em seus dispositivos.
Quando instituições financeiras sofrem golpes de phishing, é importante entender que os riscos vão além do simples comprometimento de uma conta de e-mail.
Os cibercriminosos podem utilizar essas credenciais para acessar sistemas internos e extrair dados confidenciais dos clientes.
Esse tipo de violação não apenas coloca em risco os dados dos clientes, mas também pode resultar em fraudes financeiras significativas, onde fundos são transferidos sem autorização ou contas são manipuladas para fins ilícitos.
O que causa prejuízos para os clientes e para própria instituição, que pode perder força no mercado, ações e sua confiança perante as pessoas. Afinal, quem quer ter suas contas vinculadas a um banco que não protege seus dados?
Conforme o relatório de 2023 da IBM e do Instituto Ponemon, foi apurado que o custo médio de uma violação de dados para instituições financeiras é de aproximadamente 5,86 milhões de dólares.
Além dos custos financeiros diretos, o relatório destaca que 36% dos clientes afirmaram que deixariam sua instituição financeira após um vazamento de dados, demonstrando a enorme perda de confiança.
Desse número, 70% dos consumidores indicaram que perderiam a confiança em uma instituição se uma violação de dados ocorresse, mesmo que não estivessem diretamente afetados.
A confiança dos clientes é muito valiosa para qualquer instituição financeira. Quando essa confiança é quebrada devido a um ataque de phishing que compromete suas informações, a reputação da instituição é seriamente prejudicada.
Isso porque, os clientes afetados podem buscar serviços em concorrentes que consideram mais seguros, enquanto a instituição afetada enfrenta não apenas a perda de negócios, mas também possíveis sanções legais por não proteger os dados das pessoas.
Portanto, o phishing representa uma ameaça não apenas para a integridade dos sistemas internos das instituições financeiras, mas também para a segurança dos dados e a confiança dos clientes.
Qual a importância das simulações de phishing?
Como vimos, o phishing é um risco eminente para as instituições financeiras, causando sérias consequências como prejuízos, problemas financeiros, perda de clientes e sanções legais.
Dessa forma, investir em ações de combate são essenciais para que esses riscos sejam mitigados. Os treinamentos e simulações de phishing são muito importantes nesse processo.
Afinal, eles ajudam a fortalecer as defesas contra um dos tipos de ataque cibernético mais comuns e prejudiciais.
Além disso, as simulações são exercícios práticos que testam a capacidade das pessoas em reconhecer e responder a tentativas de fraude.
Por meio dessas ações, as instituições financeiras podem identificar vulnerabilidades, educar as pessoas e melhorar suas políticas de segurança digital.
Aumenta a maturidade das pessoas
As simulações de phishing ajudam a educar as pessoas sobre as características e sinais de e-mails falsos, as colocando em um cenário real e controlado, tornando o processo eficaz e fazendo com que todos saibam se defender.
É preciso compreender que os criminosos estão cada vez mais sofisticados em suas práticas, dificultando a identificação desses ataques.
Essa situação, combinada com a falta de informação dos colaboradores, cria uma oportunidade perfeita para a ocorrência desses crimes.
Por isso, quando as pessoas são expostas regularmente a simulações, todos se tornam mais conscientes dos riscos e mais habilidosos em identificar tentativas de phishing, reduzindo a probabilidade de cair em golpes reais.
Com isso, as instituições aumentam a maturidade das pessoas em cibersegurança, as tornando peça-chave no processo de proteção de dados.
Essas ações são muito importantes para instituições financeiras, onde o acesso a dados sensíveis e a sistemas torna cada funcionário um potencial ponto de entrada para cibercriminosos.
Dessa forma, você transforma as pessoas de um elo fraco, para um dos elos mais fortes da instituição.
Ajuda a identificar vulnerabilidades
Por meio das simulações, é possível identificar quais pessoas ou departamentos são mais suscetíveis a ataques de phishing.
Essas ações fazem total diferença no processo de conscientização e está muito ligada a maturidade das pessoas, como já comentamos neste texto. Isso porque, nem todos possuem o mesmo conhecimento sobre cibersegurança.
As simulações de phishing permitem justamente enxergar qual o panorama das equipes e como as pessoas lidam com esses ataques. Com isso, a equipe de TI consegue observar quais ações devem ser tomadas.
Permitindo que a organização direcione esforços de treinamento adicionais ou ajustes de políticas para esses grupos, abordando pontos fracos específicos e reforçando a postura de segurança cibernética.
Dessa forma, as instituições financeiras conseguem mitigar os riscos de uma forma muito mais objetiva, ganhando tempo e economizando esforços, ao ajustar suas estratégias às expectativas da sua equipe.
Reforça a cultura de segurança
As simulações de phishing promovem uma cultura de segurança na organização, incentivando as pessoas a serem proativas em relação à cibersegurança.
Com isso, ao melhorar a capacidade dos colaboradores de reconhecer e evitar e-mails de phishing, é possível reduzir o risco de comprometimento de credenciais de login, acessos não autorizados a sistemas e fraudes financeiras.
Demonstrando para as pessoas, o comprometimento da organização com a cibersegurança, aumentando o engajamento e como consequência mitigando os riscos cibernéticos.
Isso é essencial para proteger tanto os dados da instituição quanto os dados confidenciais dos clientes, mantendo a integridade e a confiança nos serviços .
Afinal, quando todos na instituição entendem a seriedade dos riscos de phishing e são treinados para responder adequadamente, a cultura de segurança se torna mais eficiente.
Permite o cumprimento das regulamentações
Muitas regulamentações de segurança de dados, especialmente no setor financeiro, estabelecem requisitos para proteger informações sensíveis e garantir a segurança digital das organizações.
Estas regulamentações são criadas para proteger os consumidores, manter a integridade do sistema financeiro e reduzir os riscos de crimes cibernéticos.
Portanto, realizar simulações de phishing auxilia as instituições financeiras a cumprirem esses requisitos regulatórios, evitando sanções legais e mantendo a conformidade com os padrões de segurança da indústria.
Isso porque, uma violação de dados pode gerar uma série de sanções para as instituições, tornando as simulações muito importantes para manter todas as pessoas cientes das consequências que esses ataques exercem.
Além disso, é preciso que as instituições entendam que as simulações de phishing não são apenas uma exigência regulatória, mas uma prática essencial para manter a segurança no setor financeiro.
A PhishX no combate ao phishing
O phishing é um risco para as instituições financeiras, causando diversos impactos negativos, além do comprometimento de dados sensíveis, o que pode levar a uma série de consequências graves.
Esse comprometimento de dados pode ter um efeito significativo sobre a segurança da instituição, a proteção dos clientes e a integridade do sistema financeiro.
Por isso, é muito importante que essas instituições entendam a importância que a cibersegurança exerce na rotina dos seus funcionários. E implemente ações que minimizem os riscos, como treinamentos e simulações de phishing.
A PhishX é um ecossistema que leva conhecimento sobre cibersegurança para as pessoas e pode auxiliar as instituições financeiras no combate ao phishing.
Nossa plataforma conta com programas de conscientização que educam as pessoas sobre as técnicas mais recentes utilizadas em ataques de phishing, ajudando-os a reconhecer e evitar ameaças.
Além disso, é possível disparar simulações de phishing adaptadas à realidade de cada instituição, ajudando a colocar as pessoas em cenários reais, auxiliando a identificar os ataques.
Por meio de nossas simulações é possível extrair relatórios detalhados que permitem às instituições financeiras monitorarem o progresso e ajustar suas estratégias de segurança conforme necessário.
Essas ações fortalecem a defesa contra-ataques e protegem as informações sensíveis e ativos financeiros.
Descubra como o nosso ecossistema pode reforçar suas defesas cibernéticas e garantir a segurança dos dados da sua organização. Com soluções integradas e treinamento especializado.
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