Las estafas, fraudes y otros delitos cibernéticos se han popularizado en los últimos años y crecen día tras día, gracias a la modernización tecnológica.
Después de todo, con el fácil acceso a Internet, computadoras y teléfonos inteligentes, las personas se han convertido en objetivos para los delincuentes.
El phishing representa una gran parte de estos ataques, si estas acciones ya son peligrosas para las personas en general, imagínate para los empleados de instituciones financieras que tienen acceso a diversa información sensible.
Así, el gran reto de estas instituciones es proteger los datos no solo de sus clientes, sino también de los empleados que forman parte de la empresa.
¿Cuáles son los riesgos del phishing para las instituciones?
La rápida transformación digital ha afectado significativamente a la sociedad, que ha aumentado el número de delitos cibernéticos, amenazando la seguridad digital de todos.
En una encuesta sobre el comportamiento de seguridad de los empleados, Proofpoint descubrió que el 60% de los empleados de las instituciones financieras no pueden identificar correctamente los correos electrónicos de phishing en las simulaciones.
Esto demuestra una brecha significativa en la formación y la concienciación, que puede ser explotada por los ciberdelincuentes que exponen información sensible, lo que puede tener consecuencias devastadoras para estas instituciones y la sociedad en su conjunto.
Es necesario entender que una fuga de datos no pone en riesgo solo a una parte de las personas, sino que todas las organizaciones, individuos e instituciones sufren el aumento del cibercrimen.
Lo que representa un riesgo aún mayor para las instituciones financieras. Esto se debe a que cuando los empleados de un banco u otra institución financiera caen en estafas de phishing, pueden comprometer información confidencial sin saberlo.
Estos ataques a menudo se hacen pasar por correos electrónicos o mensajes aparentemente genuinos diseñados para engañar a las personas para que revelen información confidencial.
Que pueden ser contraseñas, números de cuenta, credenciales o incluso hacer clic en enlaces maliciosos que instalan malware en sus dispositivos.
Cuando las instituciones financieras sufren estafas de phishing, es importante comprender que los riesgos van más allá de simplemente comprometer una cuenta de correo electrónico.
Los ciberdelincuentes pueden utilizar estas credenciales para acceder a los sistemas internos y extraer datos confidenciales de los clientes.
Este tipo de violación no solo pone en riesgo los datos de los clientes, sino que también puede resultar en un fraude financiero significativo, donde los fondos se transfieren sin autorización o las cuentas se manipulan con fines ilícitos.
Esto provoca pérdidas para los clientes y para la propia institución, que puede perder fuerza en el mercado, acciones y su confianza en las personas. Al fin y al cabo, ¿quién quiere tener sus cuentas vinculadas a un banco que no protege sus datos?
Según el informe de 2023 de IBM y el Ponemon Institute, se descubrió que el coste medio de una violación de datos para las instituciones financieras es de aproximadamente 5,86 millones de dólares.
Además de los costos financieros directos, el informe destaca que el 36% de los clientes declararon que dejarían su institución financiera después de una violación de datos, lo que demuestra la enorme pérdida de confianza.
De ese número, el 70% de los consumidores indicaron que perderían la confianza en una institución si ocurriera una violación de datos, incluso si no se vieran directamente afectados.
La confianza de los clientes es muy valiosa para cualquier entidad financiera. Cuando esa confianza se rompe debido a un ataque de phishing que compromete tu información, la reputación de la institución se ve seriamente dañada.
Esto se debe a que los clientes afectados pueden buscar servicios de competidores que consideren más seguros, mientras que la institución afectada se enfrenta no solo a la pérdida de negocio, sino también a posibles sanciones legales por no proteger los datos de las personas.
Por lo tanto, el phishing representa una amenaza no solo para la integridad de los sistemas internos de las instituciones financieras, sino también para la seguridad de los datos y la confianza de los clientes.
¿Cuál es la importancia de las simulaciones de phishing?
Como hemos visto, el phishing es un riesgo inminente para las entidades financieras, causando graves consecuencias como pérdidas, problemas financieros, pérdida de clientes y sanciones legales.
Por lo tanto, invertir en acciones de combate es fundamental para que estos riesgos se mitiguen. El entrenamiento y las simulaciones de phishing son muy importantes en este proceso.
Después de todo, ayudan a fortalecer las defensas contra uno de los tipos de ciberataques más comunes y dañinos.
Además, las simulaciones son ejercicios prácticos que ponen a prueba la capacidad de las personas para reconocer y responder a los intentos de fraude.
A través de estas acciones, las instituciones financieras pueden identificar vulnerabilidades, educar a las personas y mejorar sus políticas de seguridad digital.
Aumenta la madurez de las personas
Las simulaciones de phishing ayudan a educar a las personas sobre las características y signos de los correos electrónicos falsos, poniéndolos en un escenario real y controlado, haciendo que el proceso sea efectivo y haciendo que todos sepan cómo defenderse.
Es necesario entender que los delincuentes son cada vez más sofisticados en sus prácticas, lo que dificulta la identificación de estos ataques.
Esta situación, combinada con la falta de información de los empleados, crea una oportunidad perfecta para que ocurran estos delitos.
Debido a esto, cuando las personas están expuestas regularmente a simulaciones, todos se vuelven más conscientes de los riesgos y más hábiles para identificar intentos de phishing, lo que reduce la probabilidad de caer en estafas reales.
Con ello, las instituciones aumentan la madurez de las personas en ciberseguridad, convirtiéndolas en un actor clave en el proceso de protección de datos.
Estas acciones son muy importantes para las instituciones financieras, donde el acceso a datos y sistemas sensibles convierte a cada empleado en un potencial punto de entrada para los ciberdelincuentes.
De esta manera, transformas a las personas de un eslabón débil a uno de los eslabones más fuertes de la institución.
Ayuda a identificar vulnerabilidades
A través de simulaciones, es posible identificar qué personas o departamentos son más susceptibles a los ataques de phishing.
Estas acciones marcan una diferencia total en el proceso de concienciación y están muy ligadas a la madurez de las personas, como ya hemos comentado en este texto. Esto se debe a que no todo el mundo tiene los mismos conocimientos sobre ciberseguridad.
Las simulaciones de phishing le permiten ver cuál es el panorama de los equipos y cómo las personas lidian con estos ataques. Con esto, el equipo de TI puede observar qué acciones se deben tomar.
Permitir que la organización dirija esfuerzos de capacitación adicionales o ajustes de políticas a estos grupos, abordando debilidades específicas y fortaleciendo la postura de ciberseguridad.
De esta forma, las entidades financieras son capaces de mitigar los riesgos de una forma mucho más objetiva, ahorrando tiempo y esfuerzo, al ajustar sus estrategias a las expectativas de su equipo.
Refuerza la cultura de seguridad
Las simulaciones de phishing promueven una cultura de seguridad en la organización, alentando a las personas a ser proactivas con respecto a la ciberseguridad.
Al mejorar la capacidad de los empleados para reconocer y evitar los correos electrónicos de phishing, pueden reducir el riesgo de que las credenciales de inicio de sesión se vean comprometidas, el acceso no autorizado a los sistemas y el fraude financiero.
Demostrar a las personas, el compromiso de la organización con la ciberseguridad, aumentando el compromiso y como consecuencia mitigando los riesgos cibernéticos.
Esto es esencial para proteger tanto los datos de la institución como los datos sensibles de los clientes, al tiempo que se mantiene la integridad y la confianza en los servicios.
Después de todo, cuando todos en la institución comprenden la gravedad de los riesgos de phishing y están capacitados para responder adecuadamente, la cultura de seguridad se vuelve más eficiente.
Permite el cumplimiento normativo
Muchas normativas de seguridad de datos, especialmente en el sector financiero, establecen requisitos para proteger la información sensible y garantizar la seguridad digital de las organizaciones.
Estas regulaciones están diseñadas para proteger a los consumidores, mantener la integridad del sistema financiero y reducir los riesgos de delitos cibernéticos.
Por lo tanto, realizar simulaciones de phishing ayuda a las instituciones financieras a cumplir con estos requisitos regulatorios, evitando sanciones legales y manteniendo el cumplimiento de los estándares de seguridad de la industria.
Esto se debe a que una violación de datos puede generar una serie de sanciones para las instituciones, por lo que las simulaciones son muy importantes para mantener a todos al tanto de las consecuencias que ejercen estos ataques.
Además, las instituciones deben comprender que las simulaciones de phishing no son solo un requisito regulatorio, sino una práctica esencial para mantener la seguridad en el sector financiero.
PhishX en la lucha contra el phishing
El phishing es un riesgo para las instituciones financieras, causando varios impactos negativos, además del compromiso de datos sensibles, lo que puede acarrear una serie de graves consecuencias.
Este compromiso de datos puede tener un efecto significativo en la seguridad de la institución, la protección de los clientes y la integridad del sistema financiero.
Por ello, es muy importante que estas instituciones entiendan la importancia que juega la ciberseguridad en la rutina de sus empleados. E implemente acciones que minimicen el riesgo, como capacitación y simulaciones de phishing.
PhishX es un ecosistema que lleva el conocimiento de ciberseguridad a las personas y puede ayudar a las instituciones financieras a combatir el phishing.
Nuestra plataforma cuenta con programas de concienciación que educan a las personas sobre las últimas técnicas utilizadas en los ataques de phishing, ayudándoles a reconocer y evitar amenazas.
Además, es posible desencadenar simulaciones de phishing adaptadas a la realidad de cada institución, ayudando a poner a las personas en escenarios reales, ayudando a identificar ataques.
A través de nuestras simulaciones, es posible extraer informes detallados que permiten a las instituciones financieras monitorear el progreso y ajustar sus estrategias de seguridad según sea necesario.
Estas acciones fortalecen la defensa contra ataques y protegen la información confidencial y los activos financieros.
Descubra cómo nuestro ecosistema puede fortalecer sus defensas cibernéticas y garantizar la seguridad de los datos de su organización. Con soluciones integradas y formación especializada.
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